Я инвестирую уже больше 4х лет и с самого начала придерживаюсь стратегии «КУПИ И ДЕРЖИ» (Buy and hold — англ.) на основе дивидендных акций.
В данной статье хочу проанализировать исторические данные по американскому рынку (SnP500), российскому рынку (IMOEX) и своему портфелю и ответить на вопрос: «Эффективна ли стратегия „купи и держи“ в долгосрочной перспективе?»
А так же, проверить, верно ли утверждение, что рынок всегда растёт?

Купи и держи

Я никогда по настоящему не продавал ни одной своей акции! Был момент, когда часть моих акций (депозитарных расписок) СБЕР принудительно перевел к брокеру КитФинанс, из-за наложения санкций. Но, при первой же возможности я избавился от всех расписок у КитФинанса (там было немного, тысяч на 90 рублей) и перевел деньги обратно в СБЕР, купив уже российских бумаг.

В целом, я четко придерживаюсь стратегии «Купи и держи». Ребалансировку в классическом понимании я не провожу, т.е. я не продаю одни акции, чтобы купить другие. Я использую другой подход ребалансировки-смещения фокуса покупок с одних, менее привлекательных бумаг на другие, более привлекательные акции без продаж.